ファミリーオフィスの究極的な目的は、ご家族の資産を永続的に成長させることです。しかし、その設立には、いくつかの重要な成功法則と、避けるべき注意点が存在します。チームの作り方を間違えると、かえって混乱を招き、課題が増えるだけの結果になりかねません。

長年、多くの資産家のご相談を受けてきた経験から言えば、ファミリーオフィス設立の成功法則は、「目的を明確化し、信頼できるチームを、正しい仕組みで構築すること」に集約されます。

本記事では、ファミリーオフィス設立の成功法則と、その実現に向けた3つの注意点について、専門家が分かりやすく解説します。

1. ファミリーオフィス設立の第一歩：目的を明確にする

多くの資産家は、まず「相続対策」や「事業承継」といった個別の手段から入ってしまいがちです。しかし、本当に重要なのは、その「目的」を明確にすることです。

ファミリーオフィス設立の第一歩は、ご自身の資産管理に関する「現状」と「将来の展望」を包括的に分析し、何を達成したいのかという「目的」を定めることです。

具体的には、以下の要素を洗い出し、ご自身の資産と向き合うことから始めます。

• 課題: 現在抱えている資産管理上の問題は何か？（例：相続税対策、資産運用、不動産の運用、事業承継など）
• 期間: どの程度の時間的猶予があるか？（短期的な対策か、長期的な承継か）
• ゴール: 将来的にどのような状態を目指すのか？（例：資産を減らさずに生活する、次世代に円滑に資産を引き継ぐなど）

これらの目的を明確にすることで、「誰に相談し、どのような手法を用いるべきか」という具体的なプランが見えてきます。

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2. 簡易的なファミリーオフィスでも大きな成果を得られる理由

欧米のような専属スタッフを抱える完全型のファミリーオフィスは理想的ですが、莫大なコストがかかります。そこで、日本で広まりつつあるのが、課題に応じて専門家をチームとして組成する「コマーシャルなファミリーオフィス」です。

この簡易型でも大きな成果が得られる理由は、以下の3点に集約されます。

1. 運営管理者がいるから: 複雑な問題を計画的に解きほぐし、解決へと導く「コーディネーター役」の存在が不可欠です。専門家の意見を交通整理し、最適な対策を導き出すことで、「虫食い的な対策」になることを回避できます。
2. 実績を踏まえた紹介制度: 専門家の能力は、経歴だけでは測れません。実際に依頼した経験がある人からの口コミや紹介を頼ることで、実績が保証された専門家チームを構築できます。
3. 内部牽制機能が働くから: 複数の専門家がチームを組むことで、互いの役割や手法を共有し、議論する仕組みが生まれます。これにより、「内部牽制」が働き、特定の専門家の意図に左右されることなく、常に最適な対策が選ばれるようになります。

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3. ファミリーオフィス設立で注意すべき3つのポイント

ファミリーオフィスの設立を成功させるためには、以下の3つのポイントに特に注意が必要です。

3-1. 優秀な管理運営者を見つける必要がある

最も重要なのが、チーム全体を統括する「管理運営者」の存在です。この役は、専門的な知識だけでなく、コミュニケーション能力や調整能力も求められます。この役割を担う人がいないと、せっかく専門家を集めても、チームが機能不全に陥り、かえって混乱を招くリスクがあります。

3-2. 専門家は「経歴」ではなく「実績と口コミ」で選ぶ

世の中には多くの専門家がいますが、その能力は依頼するまで分かりません。特に資産管理は、信頼が最も重要です。だからこそ、客観的な実績と、実際に依頼した人の口コミで専門家を選ぶことが、失敗を避けるための鉄則です。

3-3. チーム内で「最適な案を選ぶ仕組み」を構築する

複数の専門家がいても、それぞれがバラバラに動いてしまっては意味がありません。各専門家から出された意見を集約し、客観的に評価し、最適な案を決定する「仕組み」が必要です。これにより、特定の専門家の意見が独断で採用されることを防ぎ、常に最も合理的な判断が可能になります。

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まとめ｜ファミリーオフィス設立の成功は「仕組みづくり」

ファミリーオフィスを設立する上で最も大事なことは、「目的を定め、正しい専門家を、正しい仕組みで活用する」というプロセスを理解することです。これは、単に専門家を雇うこと以上に重要な、ご自身の資産を守るための「型」を構築することに他なりません。

この「型」があれば、資産管理上の様々な問題を効率的に解決し、ご家族の資産を永続的に守り、増やしていくことが可能になります。

監修・執筆：渋谷 豊

ファミリーオフィスドットコム株式会社　代表取締役 大学卒業後、邦銀にてキャリアをスタート。大学院を修了後、Citibank N.A.、仏銀ソシエテ・ジェネラル信託銀行、Societe Generale Bank & Trust Singapore において、プライベートバンキングおよびアセットマネジメント業務に従事。海外勤務7年間を含め、グローバルな資産管理の実務経験を有する。 帰国後は、上場企業グループ傘下の投資顧問会社の代表取締役として、富裕層および上場企業オーナー向けの資産運用助言・ファミリーオフィス業務を統括。資産運用・管理領域における実務歴は25年以上に及ぶ。 2019年設立のファミリーオフィスドットコム株式会社において、中立的立場から資産管理・運用に関する総合的支援を提供。また、2019年より、厚生労働省年金局資金運用課（GPIF 所管）の資産運用研修にて講師を務めている。慶應義塾大学大学院修了。

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