【富裕層のNISA戦略】1,800万円、最短で埋めるべきか?出口戦略から考える最適解 2024年に導入された新NISAの生涯非課税枠1,800万円は、資産形成を劇的に効率化するツールです。しかし、 ...
【実践】ポートフォリオの最適化戦略:相関・有効フロンティアで築く富裕層の資産防衛術 富裕層の資産防衛において、相関(アセット間の連動性)と有効フロンティア(効率的フロンティア)の概念は、ポートフ ...
【実例】会社経営者が陥った事業承継の落とし穴:税理士の助言が裏目に出た相続評価対策と、その解決策 「自社株の評価が高くなり、後継者の相続税が心配だ」。これは、多くの会社経営者が抱える共通の悩みです。安易な対策 ...
【実例】資産75億円の事業家が陥った「運用リスク過多」の罠:知識不足を克服し、守りを築く戦略の全貌 事業の成功に注力し、一代で巨額の資産を築いた富裕層が直面するのが、「金融知識の不足」と「リスクの過剰な集中」で ...
【実例】資産17億円の不動産オーナーが克服した「金融資産アレルギー」:築古物件売却と相続対策 不動産投資で成功を収めた資産家ほど、「金融資産運用には苦手意識がある」という特有の課題を抱えがちです。本記事で ...
【実例】相続税2億円に備える「現金偏重」ポートフォリオの圧縮戦略:家族信託と保険で納税資金を確保 現金は流動性が高い反面、相続税の評価額は100%となり、相続税の負担が大きくなる最大の原因となります。特に高齢 ...
【実例】年収8,000万円の経営者が直面する「税率55%の壁」:法人・個人資産を統合した所得圧縮戦略 事業の成功により所得が最高税率(55%)に達した現役経営者にとって、税負担は資産形成の最大の障害です。この課題 ...
【実例】不動産18億円を兄弟でどう分ける?2代目経営者が実践した「共有リスク回避術」 不動産を多く相続した2代目経営者が直面するのは、「現金化しにくい資産構成」と、「兄弟間での公平な遺産分割」とい ...
【実例】自社株高騰で相続税8億円超の危機:創業オーナーが「持株会社・事業承継税制」で実現した円満承継 事業の成功は、後継者にとって「高額な相続税」という新たなリスクを生みます。特に、一代で資産を築き上げた創業オー ...
【実例】資産家を惑わす「営業の罠」:ヘッジファンド・劣後債で失った流動性とチャンスの代償 「資産を大きく増やすには、ヘッジファンド(HF)への積極投資が不可欠」というセールストークは、富裕層を惑わす罠 ...
【実例】70代元オーナーの「終活」資産戦略:複雑な国内外資産を「家族信託」で整理した全貌 事業売却により巨額の資産を築いた元オーナーは、70代に入り、高齢に伴う認知症リスクや、複雑化した国内外の資産管 ...
【実例】IT企業オーナーが実践:事業と個人資産を分離し、「信託」で叶えた円滑な家族承継 事業の成長に伴い、事業資産(自社株)と個人資産の境界線が曖昧になることは、多くの企業オーナーが直面する課題です ...