ファミリーオフィスを設立することは、ご家族の資産を永続的に守り、次世代に引き継ぐための賢明な選択です。しかし、その成否は、誰を「管理運営者」とし、どのような「専門家」とチームを組むかにかかっています。

私たちは多くの資産家のご相談を受けてきましたが、チームの構築に失敗し、かえって時間や費用を無駄にしてしまったケースが少なくありません。本記事では、そのような失敗を避けるために、信頼できる管理運営者と専門家を見つけるための実践的な方法を、専門家の視点から徹底解説します。

1. 失敗事例に学ぶ：なぜ「管理運営者」が重要なのか

ファミリーオフィスを組織する際、最も重要な役割を担うのが管理運営者（ゲートキーパー）です。この役割は、単なる事務処理係ではありません。多岐にわたる専門家の意見を集約し、ご家族のビジョンに沿った最適なプランへと導く「司令塔」です。

しかし、この役割を軽視すると、以下のような問題に直面することがあります。

• 「虫食い的な対策」の実行: 税理士、弁護士、投資顧問など、それぞれの専門家が個別の最適解を提案するため、全体として一貫性のない、非効率な対策に陥ります。
• コミュニケーションの非効率性: 複数の専門家と個別にやり取りすることで、情報共有が滞り、時間と労力が無駄になります。
• 不適切な提案の受け入れ: 専門家の意図や報酬体系を理解しないまま、安易に提案を受け入れてしまい、不利益を被るリスクがあります。

これらの問題を回避するためには、ご家族の目標を深く理解し、中立的な立場で全体を統括する信頼できる管理運営者の存在が不可欠なのです。

2. 専門家は「経歴」ではなく「実績」で選ぶ

ファミリーオフィスに加える専門家を選ぶ際、多くの資産家が経歴や肩書を重視しがちです。もちろんそれも重要ですが、本当に見極めるべきは「実績」です。

2-1. 失敗を避ける3つの基準

専門家の能力を正しく評価するために、以下の3つの基準を重視してください。

1. 紹介者からの口コミ: 実際にその専門家に依頼し、成功を収めた人からの紹介は、最も信頼できる情報源です。特に、同様の課題を解決した実績を持つ専門家であれば、その成功確率は高まります。
2. 具体的な実績の確認: 過去にどのような課題を、どのような手法で解決したのか、具体的な事例を確認しましょう。
3. チームとの相性: ファミリーオフィスはチームで動くため、管理運営者や他のメンバーとの相性も重要です。専門性が高くても、協調性がなければチームは機能しません。

2-2. 優秀な人材はなぜ見つかりにくいのか？

一般的に、本当に優秀な専門家は、口コミや紹介を通じて仕事を得ているため、公に募集していることは稀です。また、自身の資産管理手法や人脈を他人に知られたくないという理由から、親しい友人間でも優秀な専門家を紹介しないケースも少なくありません。

この「情報の非対称性」こそが、多くの資産家が信頼できる専門家を見つけられない大きな理由の一つです。

3. 「仕組み」がリスクを排除する

管理運営者と専門家を見つけても、それで終わりではありません。最も重要なのは、そのチームが正しく機能するための「仕組み」を構築することです。

3-1. チーム内の「内部牽制」機能

ファミリーオフィスでは、複数の専門家が互いの意見を共有し、議論する「内部牽制」の仕組みを導入すべきです。これにより、特定の専門家の意見が独断で採用されることを防ぎ、常に最も合理的な判断が可能になります。

3-2. 「目的」を共有する仕組み

チームメンバー全員が、ご家族の「ファミリーミッション・ステートメント」を深く理解し、共有していることが重要です。これにより、資産運用や税務対策が、ご家族の価値観やライフプランを実現するための「手段」として位置づけられ、一貫性のある資産管理が実現します。

【関連記事：ファミリーオフィスにファミリーミッション・ステートメントが欠かせない理由】

まとめ：信頼は「人」ではなく「仕組み」から生まれる

ファミリーオフィスの成功は、単に優秀な専門家を集めることではなく、信頼できる管理運営者を選び、実績に基づいた専門家とチームを組み、そのチームが正しく機能する「仕組み」を構築することにあります。

ご自身の資産とご家族の未来を守るために、これらの成功法則を理解し、実行することが不可欠です。しかし、多くの資産家が直面するこの課題は、一人で解決することは非常に困難です。

【関連記事：【専門家が解説】ファミリーオフィスを設立するには？成功法則と3つの注意点】

私たちファミリーオフィスドットコムは、日本型のファミリーオフィスとして、これらのメリットをより多くの皆様が享受できるよう、中立的な立場から資産管理のサポートを提供しています。信頼できる管理運営者や専門家を探している方は、ぜひ一度、私たちの無料相談をご利用ください。最適なチームを構築するための第一歩を、共に踏み出しましょう。

監修・執筆：渋谷 豊

ファミリーオフィスドットコム株式会社　代表取締役 大学卒業後、邦銀にてキャリアをスタート。大学院を修了後、Citibank N.A.、仏銀ソシエテ・ジェネラル信託銀行、Societe Generale Bank & Trust Singapore において、プライベートバンキングおよびアセットマネジメント業務に従事。海外勤務7年間を含め、グローバルな資産管理の実務経験を有する。 帰国後は、上場企業グループ傘下の投資顧問会社の代表取締役として、富裕層および上場企業オーナー向けの資産運用助言・ファミリーオフィス業務を統括。資産運用・管理領域における実務歴は25年以上に及ぶ。 2019年設立のファミリーオフィスドットコム株式会社において、中立的立場から資産管理・運用に関する総合的支援を提供。また、2019年より、厚生労働省年金局資金運用課（GPIF 所管）の資産運用研修にて講師を務めている。慶應義塾大学大学院修了。

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