富裕層の資産承継において、最も大きなリスクは「相続税」ではなく、「相続争いによる家族の分裂」です。税務や法務の専門家に対策を依頼しても、家族間の感情的な対立までは解決できません。

このリスクを未然に防ぐ鍵となるのが、戦略的に運営される家族会議です。

本記事では、相続トラブルを回避するための家族会議の具体的な目的、議題設定のコツ、そして外部の専門家がどのように「中立的なファシリテーター」として機能するかを解説します。

1. なぜ相続トラブルは起こるのか？家族会議が果たす役割

家族会議の目的は、単に「財産の開示」ではありません。それは、家族間で「資産の目的」と「承継のルール」を共有し、将来の不信感の種を摘み取ることです。

1-1. トラブルの原因は「情報の不透明性」

相続争いの多くは、財産が特定の相続人に偏ることに起因するのではなく、「なぜその分け方になったのか」という理由が共有されない、情報の不透明性から生まれます。遺言書があっても、その背後にある作成者の真意が伝わらなければ、不満が噴出する原因となり得ます。

1-2. 家族会議の役割：ルールと意図の共有

家族会議は、財産を開示し、遺言や信託といった法的手段の「意図」を、作成者本人の言葉で家族に伝える場です。これにより、「父（母）さんは、こういう理由でこの土地を長男に、現金を次男に、と決めたんだ」というルールと価値観が共有され、透明性が確保されます。

【関連記事：【専門家解説】ファミリーガバナンスを支える家族会議の進め方｜円滑な資産承継のための成功法則】

2. 相続トラブルを回避する具体的な「議題設定のコツ」

相続に関する家族会議は、感情的な議論になりがちです。それを避けるためには、以下の原則に従って議題を設定することが不可欠です。

2-1. 議題設定の3つの黄金ルール

1. 結論ではなく「目的」から入る: 「誰に何を渡すか」という結論から議論を始めず、「なぜ資産を残すのか」「資産をどう使ってほしいのか」という家族の価値観（ファミリーミッション）から議論を始めます。
2. 未来志向で設定する: 過去の遺恨や不公平感に焦点を当てるのではなく、「これから家族が協力して何を成し遂げるか」という未来の目標に焦点を当てた議題（例：次の世代への資産活用計画）を設定します。
3. 具体的な「行動」を扱う: 抽象的な「公平性」ではなく、「この不動産を売却するか否か」「事業をいつ承継するか」など、具体的な行動を議題にすることで、建設的な議論を促します。

2-2. センシティブなテーマを扱う際の進め方

特にセンシティブなテーマは、中立的な専門家によるファシリテーションのもと、段階的に進める必要があります。

3. 成功の鍵：専門家による「中立的なファシリテーション」

家族会議を成功させる上で、最も重要な要素は「中立性」です。

3-1. 外部専門家が担う「脱線防止」と「合意形成」

家族のメンバーがファシリテーターを務めると、必ず「親族の立場」というバイアスがかかります。外部の専門家（ファミリーオフィスなど）は、以下の役割を担うことで、会議の成功を担保します。

1. 感情の抑制: 議論が感情的になった際、専門的な知識と中立的な立場によって冷静な議論に戻します。
2. 議論の構造化: 複雑な相続のテーマを、事前に設定したアジェンダとFMSの軸に沿って、建設的な議論へと導きます。
3. 記録と文書化: 決定事項を明確に文書化し、後日の認識の相違を防ぎます。

3-2. 家族会議は「次世代育成」の場である

家族会議は、次世代メンバーにとって、資産管理とリーダーシップを学ぶ最高のトレーニングの場です。単に資産を開示するだけでなく、次世代を会議に参加させ、具体的な役割を与えることで、「資産の守り手」としての責任感を育てます。

【関連記事：次世代への『資産の守り手』育成：富裕層が実践する効果的な金融教育と価値観の継承】

承知いたしました。記事の最後に、中立的な第三者の専門家（ファミリーオフィス）が介在することの決定的な価値を強調し、貴社への具体的な行動喚起（CTA）で締めくくります。

まとめ：相続トラブルを未然に防ぐ「中立な第三者の価値」

相続トラブルを未然に防ぐ成功法則は、高度な技術や手法ではなく、戦略的な家族会議の運営にあります。そして、その会議を円滑かつ建設的に進める上で欠かせないのが、中立的な第三者の専門家の存在です。

家族間の議論は、感情や過去のしがらみによって必ず脱線しがちです。ここに、あなたの利益を最優先するファミリーオフィスのような専門家集団が、以下の決定的な価値を提供します。

1. 議論の脱線防止: 感情的な対立が起こりやすいテーマを、論理的かつ中立的に進行させる。
2. ルールの徹底: FMSという一族のルール（憲法）に基づき、すべての決定が公正に行われるよう監視する。
3. 専門知識の提供: 相続、税務、信託といった専門知識を背景に、議論を最適な解決策へと導く。

家族の絆と資産の永続性を確実なものにするため、ぜひ一度、中立的な専門家集団であるファミリーオフィスドットコムにご相談ください。あなたの想いを次世代へ円滑に伝えるための、最初の一歩を共に踏み出しましょう。

監修・執筆：渋谷 豊

ファミリーオフィスドットコム株式会社　代表取締役 大学卒業後、邦銀にてキャリアをスタート。大学院を修了後、Citibank N.A.、仏銀ソシエテ・ジェネラル信託銀行、Societe Generale Bank & Trust Singapore において、プライベートバンキングおよびアセットマネジメント業務に従事。海外勤務7年間を含め、グローバルな資産管理の実務経験を有する。 帰国後は、上場企業グループ傘下の投資顧問会社の代表取締役として、富裕層および上場企業オーナー向けの資産運用助言・ファミリーオフィス業務を統括。資産運用・管理領域における実務歴は25年以上に及ぶ。 2019年設立のファミリーオフィスドットコム株式会社において、中立的立場から資産管理・運用に関する総合的支援を提供。また、2019年より、厚生労働省年金局資金運用課（GPIF 所管）の資産運用研修にて講師を務めている。慶應義塾大学大学院修了。

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