特定の投資で短期間に大きな富を築いた若手投資家ほど、「成功が運任せだったのではないか」という根源的な不安と、「相場急変時の大損失トラウマ」に悩まされます。本記事では、総資産7億円を保有する30代の投資家が、独自の個別株投資から卒業し、正しい知識と戦略を身につけて長期で資産形成を続けるまでの事例を解説します。

1. 相談者の課題：運任せの成功と知識への渇望

今回の相談者様は30代夫婦で、総資産7億円（金融資産5.5億円）を保有する若手の富裕層です。相場が良い時期はネットや動画の情報で高いパフォーマンスを得ていたものの、相場急変時に大幅に損をした経験から、運任せの運用への恐怖を抱えていました。

1-1. 経験と知識のギャップによる「大損」のトラウマ

「これから何十年も資産運用を継続する必要があるので、できるだけ早く正しい知識を身に付けたい」という強い要望がありました。特に、相場が良い時期の「まぐれ」による成功体験が、知識と戦略の欠如というリスクを覆い隠していたことを自認していました。

1-2. 解決すべき課題：ハイリターン追求と安定性の両立

30代という年齢から、ある程度のリスクを取って今以上の資産形成を目指せる一方で、過去の失敗経験から「安定性」も求めていました。

2. 課題解決へのステップ：個別株投資の「自走」能力の構築

私たちは、相談者が運任せの投資から脱却し、ご自身で判断できる「自走」能力の構築をメインにサポートしました。

2-1. 【STEP 1】マクロ経済とバリュエーションの知識伝授

過去の失敗経験をフィードバックとして活用し、資産運用に関する知識を「コーチング」形式で提供しました。

• マクロ分析: 相場急変の原因となるマクロ経済、需給環境、金融政策の動向など、個別株の価格を左右する大きな要因の分析方法を伝授。
• バリュエーション: 個別株投資に必要な企業の本質的な価値（バリュエーション）の考え方、つまり「株価が適正か割安か」を見極める知識を伝授しました。

2-2. 【STEP 2】個別株の「潜在リスク」分析と実践

「上がる銘柄の予測」ではなく、「個別株の持つ潜在的なリスクの分析の仕方」を重点的に伝授しました。また、アセットクラス、為替、サイクルなど、投資に不可欠な基本概念を定期的にケースとして伝えることで、知識の定着を図りました。

2-3. 【結果】戦略的な資産形成への転換

サポートの結果、相談者様は投資における「ミスショット」がなくなり、長期的な視点での資産形成が可能となりました。現在は、税務エキスパートや不動産エキスパートの紹介を受け、資産管理会社の設立や不動産投資といった多角的な資産の「守り」の基盤を徐々に構築中です。

3. まとめ：投資で最も重要なのは「運」ではなく「知識」

この事例は、一時的な成功よりも、「正しい知識と戦略」こそが、長期的な資産形成の鍵であることを示しています。運任せの投資から脱却し、知識を伴って資産運用に臨むことで、若くして資産を築いた富裕層は、資産を減らす恐怖を克服し、長期で安定した資産形成を実現できます。

【関連記事：【成功事例に学ぶ】富裕層が抱える5大資産運用の悩みと克服法：安定した富を築く戦略の全貌】

監修・執筆：渋谷 豊

ファミリーオフィスドットコム株式会社　代表取締役 大学卒業後、邦銀にてキャリアをスタート。大学院を修了後、Citibank N.A.、仏銀ソシエテ・ジェネラル信託銀行、Societe Generale Bank & Trust Singapore において、プライベートバンキングおよびアセットマネジメント業務に従事。海外勤務7年間を含め、グローバルな資産管理の実務経験を有する。 帰国後は、上場企業グループ傘下の投資顧問会社の代表取締役として、富裕層および上場企業オーナー向けの資産運用助言・ファミリーオフィス業務を統括。資産運用・管理領域における実務歴は25年以上に及ぶ。 2019年設立のファミリーオフィスドットコム株式会社において、中立的立場から資産管理・運用に関する総合的支援を提供。また、2019年より、厚生労働省年金局資金運用課（GPIF 所管）の資産運用研修にて講師を務めている。慶應義塾大学大学院修了。

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