2024年に入ってから、NISA(少額投資非課税制度)の利用が大幅に拡大しました。本記事ではまず、NISA口座の開設と利用状況の最新動向を紹介します。続いて、NISA投資で失敗しないための3つの重要ポイントについて詳しく解説します。
[ 目次 ]
日本証券業協会の調査では、証券会社10社(大手5社とネット5社)のNISA口座新規開設件数が53万件に達し、2023年1〜3月の月平均18万件と比較して約2.9倍の増加を見せています。
出典:日本証券業協会「NISA口座の開設・利用状況(証券会社10社・2024年2月末時点)」
成長投資枠では、2023年1〜3月の1ヶ月平均買付額が0.5兆円であったのに対し、2024年1〜2月では1ヶ月平均1.5兆円へと3.3倍に増加しました。また、つみたて投資枠では、2023年1〜3月の月平均900億円から2024年1〜2月には月平均2,700億円へと3倍に増加しました。これらのデータは、NISAの利用が拡大していることを示しています。
出典:日本証券業協会「NISA口座の開設・利用状況(証券会社10社・2024年2月末時点)」
また、NISA買付額の85%が成長投資枠で行われており、投資家は投資信託だけでなく株式への投資も行っています。これは、NISA制度の一般枠と成長投資枠が柔軟に活用されていることを示しています。さらに、買付額の46%が国内株購入に充てられており、NISA制度がその本来の目的である「成長資金の供給」を果たしていることが分かります。
成長投資枠での株式買付額上位10銘柄は国内株が中心で、特に配当利回り3%以上の高配当株がメインです。日経新聞の調査によると、2月のNISA口座経由の個別株購入上位銘柄は以下の通りです(2024年2月14日時点)。
しかし、NISAを利用する際には、以下の点に注意することが重要です。
・投資先を多様化し、特定の銘柄や業種に偏らないようにしましょう。
・自身のリスク許容度に合わせた資産配分を行い、ポートフォリオのバランスを定期的に見直すことが重要です。
・株式と投資信託のバランスを考慮し、過度なリスクを避けましょう。
・短期的な値動きに振り回されず、少なくとも5年以上の長期投資を目指しましょう。
・定期的な積立投資を活用し、時間分散効果を得ることが有効です。
・長期投資では、一時的な値下がりを避けることはできません。目的を見失わずに、忍耐強く運用を続けましょう。
・企業の財務状況や成長性を確認するために、決算資料や事業報告書を丹念にチェックしましょう。
・専門家のレポートやアナリストの意見も参考にしつつ、最終的な判断は自身で下しましょう。
・投資セミナーやオンライン学習を通じて、投資知識を高めることも大切です。
これらのポイントを意識しながら、少額から投資を始め、経験を積むことが長期的な資産形成への近道となります。税制面でのメリットを活かしつつ、長期的な視点での投資を目指すことで、効果的な資産形成が可能です。しかし、投資にはリスクが伴うため、自身の投資目的やリスク許容度に合った運用を心がけましょう。
ファミリーオフィスドットコムでは無料で⾃信で⾏っていただける資産管理から、
エキスパートによるオーダーメイド型の資産管理まで、様々なサービスを提供しています。
7月24日のナスダック総合株価指数は前日比3.6%安となり、2022年10月以来、約1年9カ月ぶりの下落率を記 …
7月は、米大統領選の構図が大きく変わりました。民主党のバイデン大統領は11月の大統領選に出馬しないことを表明し …
欧州中央銀行(ECB)は18日、主要政策金利を据え置き、市場の予想通り9月までの様子見を決め込みました。市場の …
6月結果 市場予想 前回 米小売売上高 0.00% -0.30% 0.30% 米国の6月小売売上高が7月1 …
米国株式のS&P500は、絶好調な状況が続いています。本日は、この状態で注目すべきS&P500 …
米CPI 6月結果 市場予想 総合CPI前年同月比 3.0% 3.1% 総合CPI前月比 -0.1% 0.1% …
7月10日のS&P500種株価指数は7営業日続伸となり、初めて5,600を上回りました。ハイテク株比率 …
多くの富裕層が、より効果的な運用方法を求めて日々悩んでいます。本記事では、富裕層のためのポートフォリオ戦略、特 …
本日のテーマは米国株です。先週1週間、ISMの製造業指数やISM非製造業指数、雇用に関する多くの経済指標が発表 …
米雇用統計 6月結果 市場予想 非農業部門雇用者数 20.6万人増 19.0万人増 失業率 4.10% 4. …
ISM景気指数(製造業・非製造業) 結果 市場予想 前回 製造業 48.5 49.1 48.7 非製造業 …
富裕層にとって、資産運用は一層重要な課題です。そして、安定したリターンを確保しながらリスクを適切にコントロール …
サマーラリー(Summer Rally)は、株式市場におけるアノマリーの一つで、特に夏季に株価が上昇しやすい現 …
富裕層の投資戦略において、リスクとリターンのバランスを考えることは大切です。適切なポートフォリオを構築すること …
PCEデフレーターは、米国の個人消費支出(PCE)の価格変動を測定する重要な経済指標です。特に、食品とエネルギ …
資産管理に正しい見積費用はあるのでしょうか? 例えば、資産運用の金融商品だけみても相当数あり、手数料は個別に異 …
ファミリーオフィスをつくりファミリーの資産管理を永続的に成長させる。 これがファミリーオフィスの究極的な目的で …
ファミリーオフィスとは、欧州や米国では広く認知されており、資産管理においてはとても優れたシステムだと周知されて …
ファミリーオフィスに依頼をすると費用が高いのではないかといことを良く質問されます。欧米からスタートしたファミリ …