ファミリーオフィスにファミリーミッション・ステートメントが必要な理由

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ファミリーオフィスの運営には、ファミリーミッション・ステートメントというものがあります。資産管理に家族の価値観を資産管理の方法を組み入れている人がとても少ないですが、ファミリーミッション・ステートメントは、適切な資産管理を行うためには必ず欠かせないものとなっています。なぜ、ファミリーミッション・ステートメントは欠かせないのかも含めて、実際に策定までの流れを、説明していきます。

前回は、最近、ファミリーオフィスが多くのメディアで取り上げられているかをお伝えしました。合わせてご一読ください。

ファミリーミッションステートメント

ファミリーオフィスの憲章

歴史ある、300年を超えるようなプライベートバンクや、長い歴史を持つファミリーオフィスにおいても、ファミリーミッション・ステートメントは、必ず自身で考え、ルールを定める形で、策定されています。

そのように聞くと、ファミリーミッション・ステートメントというのは、難しそうだと思う方もいるかと思いますが、実際には、そこまで堅苦しいものではなく、個人の価値観(ビジョン)をまとめたものになります。将来にわたって家族や自分の資産について、こういうふうに管理したいという気持ちを表してもらうだけですので、決して難しいものではありません。

ただ、ファミリーオフィスを運営するにあたっては、ファミリーミッション・ステートメントは、憲法のような役割を果たすことになります。各国々にも憲法が存在し、その下に法律があり、国が運営されています。同じように、ファミリーオフィスにおいても、ファミリーミッション・ステートメントが憲法として存在しています。

例えば、お金をしっかりと守っていきたい、お金は全部使い切ってもいいけれども、家族で幸せに暮らしたい、代々受け継いだ会社や土地については、ずっと続けてほしいなど、簡単なもので結構です。想い、価値観をしっかりと守っていくための、憲法だと思ってください。

ファミリーミッション・ステートメント作成の注意点

ただし、作成に当たっては、まずご自身で考えていただくことが欠かせません。自分で考えたものでなければ、気持ちが入りません。長年運営の中心になる憲章ですので、やはり面倒でもご自身で作ってもらうことがポイントです。

さらに、もう１つポイントがあります。人材、知識、財産について、書いていただきたいということです。人材というのは、後継者にどうしたいか、ご家族でどうしたいか、自分がどうしたいかという、人に関わること。知識というのは、例えば、代々受け継いできた会社をどうしたい、地域に愛された知識や伝統的なものを引き継いでいきたいなどを指します。財産は、言うまでもなく、現金・預金・株・会社の株・土地を含めたものです。この３つの要素が入っていると、よりいいステートメントになりますので、そちらを入れて作成しましょう。

ファミリーミッション・ステートメントの作成に関する２つの事例

ここで皆さんに、ファミリーミッション・ステートメントが、どれくらい大事なのか、実際に、私がこの１年間で見た2つの例をお話しいたします。まず、ファミリーミッション・ステートメントを作らなかったことにより、あまり上手く資産管理が出来なかったケースです。

その方は、将来安心して過ごすには十分な資産を持っていました。そのため、将来はバタバタすることなく、安定的な生活を送りたいと思っていました。

しかし、資産を保有していることは金融機関では知られた方でしたが、ファミリーミッション・ステートメントを実際に作っていなかったこともあり、いろいろな提案を受けていく中で、すごく魅力的な提案と思える投資商品に出会い、実際に投資を行うことになりました。

そもそも、その方は、運用による価格変動などでバタバタしたくないので、現金をしっかり守っていけばいいと思っていたのですが、つい、運用をスタートすることになり、その後、コロナショックなどにより、大きく相場が動いてしまいました。結果的に、運用の成績がどうだったかはご想像におまかせいたしますが、本来、運用をせずにゆっくり過ごしたいと定めていれば、提案についても、揺れ動くことは無かったでしょう。

このように、ファミリーミッション・ステートメントを作っておくことは、自分のやりたいことに沿った資産管理を行うための指針となり、つい魔が差すような取引を回避することができるような効果がきたいできます。

次回は、もう一つの実例をお伝えします。

この内容は、セフルファミリーオフィス（無料）にて動画で視聴できます。実際の資産管理の方法を先に知りたい方は、動画のご視聴ください。
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