専門家と行う資産管理
「プレミアム・ファミリーオフィス」

将来、趣味の旅行にたくさん行けるような生活をおくれるように今から準備をしておきたい。

30代のご夫婦は、将来に備えて3,000万円を貯蓄してきました。今までは、貯蓄中心でしたが、できれば5,000万円までは増やしたいと考え、昨年、少額から株や投資信託にトライされたようです。しかし、思い通りの結果が出ず、そもそも自分たちに運用が必要なのかと悩む中でご相談をいただきました。

年齢的に長期投資が可能であること、また、自宅購入や保険への加入を検討しながらも、無理なく5,000万円まで増やすことが可能であることをお伝えしました。

話し合いの結果、目標を5,000万円以上に変更し、それに適した資産配分案と保険や自宅購入などのアドバイスを行いました。

海外で子供の教育と海外移住を今の仕事から離れて実現したい。

両親とともに1億円を貯めた40代の4人家族です。将来の希望は3つで、1つ目は、お子様の海外での教育資金の確保、2つ目は、家族で海外移住、3つ目は、60歳までに現在保有する金融資産6,000万円に毎月15万円の積立を行いながら、1億5,000万円にしたいというものです。

どこから手を付けるべきか分からないという悩みをお持ちでしたが、ウェルスマネージャーとの面談で、

１）資産額のゴール設定、運用プラン作成
２）現在の資産運用・保険の分析と見直し
３）海外移住と海外留学の専門家のアレンジ

といった、対策の必要性が見えてきました。
これらの対策が多方面に渡ることから、ファミリーオフィスを組成しチームで解決に取り組みました。現在は、プランを確実に実行するために毎月1回の面談を行いながら目標の達成に向けたサポートを継続中です。

スムーズな資産と事業の継承で家族の安定した未来を築きたい。

総資産額が3.5億円、3人のご家族です。自宅や自社株があるものの、半分の1億8,000万円が現預金のままで、そのままでいいものか……と漠然と悩みを持たれていました。
無料相談からスタートし、解決すべき課題と目指すべきゴールが見えてきました。

１)自社株を生前にお子様100％に移行したい
２)毎年お金を取り崩しながらも金融資産1.8億円を維持したい
３)効果的な相続対策を行いたい、3点です

この様な多岐にわたる課題を解決するために、ファミリーオフィスを組成し、現状分析と1.8億円を維持するための期待リターン5％程度の保守的なアセット・アロケーションのプランニング、さらに、相続対策として自社株の生前贈与策などをプランニングしました。

専門家にいつでも相談できる安心感の高い将来を送りたい。

50代経営者で総資産がおよそ20億円超の4人のご家族です。30代前半で独立して20年で会社は大きく成長し、いまでは自社株評価が10億円の100％オーナーです。また、金融資産も投資などで7億円にまで増えました。

まずは、これまで築いてきた資産を運用のミスなどで減らしたくないというご要望がありました。また、事業の継承、相続対策、資産運用などを進めたいけれど、顧問税理士や友人に相談しても何も進んでいないという現状にストレスを感じていたようです。

今回、いまの状態から進めたいというご相談を受け、対策案や悩みなどをいつでも自由にウェルスマネージャーにご相談していただけるように毎月の資産管理サポートを行いながら、課題を随時解決しています。