専門家と行う資産管理
「プレミアム・ファミリーオフィス」

将来、趣味の旅行にたくさん行けるような生活をおくれるように今から準備をしておきたい。

30代ご夫婦は、将来に備えて3,000万円を貯蓄してきました。今までは、貯蓄がメインでしたが、できれば5,000万円までは増やしたいと思い、昨年、少額から株や投資信託へトライをしてみたようです。しかし、思い通りの結果が出ず、そもそも自分たちに運用が必要なのかと悩む中でセルフファミリーオフィスに登録され、ご相談をいただきました。

年齢的に長期投資が可能であること、自宅購入や保険への加入がまだであることなどから、無理なく5,000万円まで増やしていくことは可能であることをお伝えしました。

今では、話し合いを重ねて5,000万円以上に目標に変更し、それに適したポートフォリオ運用と保険や自宅購入などのサポートをするために月1回30分の面談サポートを続けています。

海外で子供の教育と海外移住を今の仕事から離れて実現したい。

両親とともに１億円を貯めた40代の４人ご家族です。主な将来の希望は３つで、１つ目は、お子様の海外での教育資金の確保、２つ目は、家族で海外移住、３つ目は、60歳までに現在保有する金融資産6,000万円に毎月15万円の積立を行い1億5,000万円にしたいというものです。

どこから手を付けるべきかという悩みがあり、「個別スポット契約」で、

１）資産額のゴール設定、運用プラン作成、
２）現在の資産運用・保険の見直し、
３）海外移住と海外留学などについて正しい情報と専門家の選び方

を実行しました。さらに、メンテナンスで毎月１回の運用の見直しなど目標の達成に向けて現在もサポートを継続しています。

スムーズな資産と事業の継承で家族の安定した未来を築きたい。

総資産額が3.5億円、3人のご家族です。自宅や自社株があるものの、半分の1億8,000万円が現預金のままで、そのままでいいものか……と漠然と悩みを持たれていました。
無料相談からスタートし課題を整理したところ、目指すべき資産全体の目指すべきゴールが見えてきました。

１)自社株をお子様100％に移行したい、
２)毎年お金を崩しながらも金融資産1.8億円を維持したい、
３)相続対策を行いたい、3点です。

これを解決するために、個別スポット契約で現状分析とプランニングを行いました。対策として、自社株の生前贈与策、1.8億円を維持するための期待リターン5％程度の保守的なポートフォリオ案、相続評価の引き下げ策、保険の活用などを導入しました。

専門家にいつでも相談できる安心感の高い将来を送りたい。

50代経営者で総資産がおよそ20億円超の4人のご家族です。30代前半で独立して20年で会社は大きく成長し、いまでは自社株評価が10億円の100％オーナーです。また、金融資産も投資などで7億円にまで増えました。

これまで築いてきた資産をこれからの資産管理で減らしたくない。また、最近は、事業の継承、相続対策、資産運用など全てをきちんと自分でも把握していきたいと思い、顧問税理士や友人に相談しても何も対策が進んでいませんでした。

今回、いまの状態から一歩踏み出したいというご相談を受け、様々な案をいつでも相談できる窓口役としてサポートを開始しました。月額固定プランでいつでも相談可能な資産管理体制を作り、現在サポート中です。